建设银行


中国建设银行关于转发人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》的通知
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现将人民银行银发〔1997〕363号《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》转发给你行，并结合我行实际情况提出以下要求，请一并贯彻执行。
一、储蓄机构为储户开立的具有通存通兑功能的帐户或已有帐户而签发储蓄卡（或转帐卡）时，必须在储蓄个人帐户上登记储户的有效身份证件，并要求储户设置个人密码。对已开立的具有通存通兑功能而未设置密码的帐户，应要求储户补设密码。
二、储蓄机构接受个人定期存款单笔金额超过人民币10万元（含10万元），应严格按照建总发〔1997〕第63号《中国建设银行储蓄特种存单管理办法》的规定执行。
三、对于个人存款单笔金额超过人民币20万元（含20万元）或同一存款人存款总额超过100万元（含100万元）的，储蓄机构应于月末结帐时逐一进行统计，并打印或填制《中国建设银行大额储蓄存款情况登记表》一式二份，一份储蓄机构留存，一份随当月报表送管辖行。管
辖行汇总后，于每月10日前报一级分行。一级分行汇总后报当地人民银行。
四、对个人当日存入的储蓄存款异所支取的，应按照建总函〔1997〕第252号《关于防范利用通存通兑网络系统作案的紧急通知》和人民银行的规定执行。
五、储蓄机构对一日一次性从储蓄帐户提取人民币现金5万元（不含5万元）以上的，必须在取款凭证上登记取款人的有效身份证件并经储蓄机构负责人签字后方可支付。对一日一次性或一日内累计提取现金超过5万元（不含5万元）的，储蓄机构应登记《中国建设银行大额储蓄取款
情况登记表》，并按第四条要求进行处理。
六、各行要按人民银行的要求及时对本行的储蓄业务应用软件进行修改，增加和调整相应的功能，确保业务的正常开展。
七、各行要对储户做好宣传解释工作，继续搞好优质服务。执行当中遇到的问题请及时上报总行。


（银发〔1997〕363号）


为了加强对金融机构人民币个人存取款业务（以下简称个人存取款业务）的管理，防范金融风险，保护存款人的合法利益，现通知如下：
一、办理个人存取款业务的金融机构在为储户开立具有通存通兑功能的帐户（包括存折户、银行卡户）或基于已有帐户申领银行卡时，必须要求储户出具有效身份证明（包括身份证、军官证、护照等）和设置个人密码。对尚未设置个人密码的帐户，不得通过银行卡办理帐户之间的转帐
业务。
二、办理个人存取款业务的金融机构，接受个人定期存款单笔金额超过10万元（含10万元），必须按银发〔1996〕447号文要求，使用相应的特种存单。
三、办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄帐户（含银行卡、下同），除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转帐支票。
四、办理个人存取款业务的金融机构接受个人定期或活期存款单笔金额超过20万元（含20万元）或同一存款人存款超过100万元（含100万元）的，必须于每月10日前向其省级分行备案报告，并由其省分行于每月15日前报当地人民银行省级分行备案；无省级机构的金融机
构应报人民银行当地分（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行（下同）。
凡金融机构认为有嫌疑的存款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、存款人姓名、存款人有效身份证件号码、存款时间、存款金额、存款种类、期限、利率。若系银行卡转帐，还要注明付款方户名及帐号。
五、对个人当日存入的储蓄存款，24小时内支取的，必须到原存入网点办理。
六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，要求取款人必须至少提前1天以电
话等方式预约，以便银行准备现金。
七、办理个人存取款业务的金融机构对存款人一日一次性从其储蓄帐户提取现金5万元以上（不含5万元）的或一日内数次提现累计超过5万元以上（不含5万元）的，必须向其省级分行备案，并由其省分行报当地人民银行省级分行备案。无省级机构的金融机构，应报人民银行当地分
（支）行备案，并由人民银行当地分（支）行报人民银行省分行备案。备案时间要求同本通知第四条。
凡金融机构认为有嫌疑的取款业务，必须及时报告。备案内容包括：开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式（存单、存折、银行卡）、取款时间、取款金额、被取款帐户情况（包括相关帐户情况）。
八、办理个人存取款业务的金融机构，必须于9月30日前，按上述规定对计算机处理系统作出相应的功能设置和调整。各国有商业银行、股份制商业银行总行就此项工作落实情况，于10月30日前专题报告中国人民银行总行。
九、中国人民银行各级分（支）行要切实加强对辖内金融机构个人存取款业务的监管，尤其要督促城市合作银行、城乡信用合作社和邮政储蓄网点依照本通知规定，及时建立备案报告制度（包括调整计算机处理系统）。对不按本通知规定建立相应管理制度、不按时备案报告的，应根据
有关规定，给予严肃处理。
十、中国人民银行各级分支行及办理个人存取款业务的金融机构对登记备案的存取款人的存取款情况负有法律规定的保密责任。



1997年9月19日
贵州省人大常委会


贵州省流动人口管理条例
贵州省人大常委会


（1996年9月26日贵州省第八届人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过 1997年1月1日起施行）

目 录

第一章 总 则
第二章 职 责
第三章 管 理
第四章 服 务
第五章 法律责任
第六章 附 则

第一章 总 则
第一条 为加强流动人口管理，保障流动人口的合法权益，维护社会秩序，促进经济发展，根据国家有关法律、法规，结合我省实际，制定本条例。
第二条 本条例所称流动人口，是指离开本县（市、区）常住户口所在地，到其他县（市、区）暂住的公民。
第三条 各级人民政府要加强对流动人口管理工作的领导，负责组织协调公安、劳动、计划生育、民政、司法、工商、教育、卫生、城建、城管等部门，共同做好流动人口管理工作。
乡镇人民政府、街道办事处流动人口管理办公室负责流动人口的管理和办证、登记工作。对距离乡镇人民政府驻地较远、交通不便的边远山区村民居住地，乡镇人民政府流动人口管理办公室可以委托村民委员会办理有关流动人口的证件和登记工作。
居民委员会、村民委员会，接纳流动人口的单位和个人，应配合有关部门做好流动人口管理工作。
第四条 流动人口的人身权、财产权、受教育权以及其他合法权益受法律保护。
流动人口应当服从有关部门的管理，依法履行义务。
流动人口对管理部门及其工作人员的违法违纪行为，有权向上级主管部门、监察部门检举揭发或向司法机关控告。
第五条 各级人民政府或有关部门对在流动人口管理工作中做出显著成绩的单位和个人，给予表彰、奖励。

第二章 职 责
第六条 公安机关负责流动人口的户籍管理和治安管理，协助有关部门做好流动人口的其他管理工作。
第七条 劳动部门负责流动人口的劳动管理与就业服务，提供就业信息和职业介绍、就业训练、社会保险等服务。依法处理用人单位与外来务工、经商人员的劳动争议，保护双方的合法权益。
第八条 计划生育部门负责流动人口的计划生育管理，发放和查验《流动人口计划生育证明》，对流动人口进行计划生育宣传教育，提供节育技术服务。
第九条 工商行政管理部门负责对流动人口中从事个体经营活动的管理。对外来谋职从业人员进行职业道德教育。
第十条 民政和公安部门负责流动人口中无合法证件、无固定住所和无生活来源的流浪、乞讨人员收容遣送工作。
第十一条 司法行政部门负责对流动人口的法制宣传教育、法律服务和纠纷调解工作。
第十二条 教育部门负责流动人口中的适龄儿童的教育管理工作。
第十三条 卫生部门负责流动人口的卫生防疫和健康检查工作。
第十四条 城建、城管部门按照各自的职责负责对流动人口聚集地的规划、房屋出租管理和市容、环境卫生监察工作。


第三章 管 理
第十五条 对流动人口实行证件登记管理制度。
第十六条 外出务工、经商的流动人口持《居民身份证》到户籍所在地的乡镇人民政府、街道办事处的流动人口管理办公室办理《外出人员就业登记卡》，育龄流动人口还须办理《流动人口计划生育证明》。
第十七条 流动人口在暂住地居住七日以上的，应在七日内，持本人《居民身份证》或有关合法有效证件按下列规定到暂住地的乡镇人民政府、街道办事处流动人口管理办公室申报暂住户口登记；年满十六周岁以上拟暂住一个月以上的应同时申领暂住证：
（一）暂住在居（村）民家中的，由本人携带户主户口簿申报暂住户口登记或申领暂住证；
（二）暂住在机关、团体、部队、学校、企业、事业单位及外地常设机构内部或工地、工场和水上船舶以及个体工商户经营场所的，由所在单位或雇主申报暂住户口登记或申领暂住证；
（三）暂住在租赁房屋的，由房主携带本人户口簿和租赁房屋治安管理许可证，带领租房人申报暂住户口登记或申领暂住证；
（四）在宾馆、旅店、招待所包房的常住机构中，暂住一月以上的外来人员，由常住机构申报暂住户口登记或申领暂住证。
暂住在距离乡镇人民政府驻地较远、交通不便边远山区的村民家中的，按照本条第一款有关规定到乡镇人民政府流动人口管理办公室委托的村民委员会申报暂住户口登记或申领暂住证。
第十八条 探亲、访友、旅游、就医、出差等流动人口，按照《中华人民共和国户口登记条例》的有关规定办理。
第十九条 外来务工、经商的流动人口须持有关合法有效证件到暂住地的乡镇人民政府、街道办事处的流动人口管理办公室办理《外来人员就业证》。
第二十条 《暂住证》、《外来人员就业证》为一人一证，有效期最长为一年。证件期满需继续办理的，应在期满一个月内办理换证或延期手续。证件丢失或登记项目需要变更的，应到原发证机关申办补领或变更手续。
第二十一条 工商行政管理部门在核发流动人口中从事个体经营的营业执照时，应当查验《暂住证》和《流动人口计划生育证明》等有关证件。
第二十二条 接纳流动人口的单位和个人，应当教育和督促流动人口遵纪守法，发现有违法犯罪行为的，应及时向公安机关报告。
第二十三条 任何单位和个人不得非法扣押流动人口的合法有效证件。
第二十四条 流动人口必须遵守下列规定：
（一）遵守国家法律、法规和其他有关规定，维护暂住地的治安秩序、环境卫生，做好计划生育工作，接受卫生部门依法开展的儿童免疫、疾病检疫、健康检查等；
（二）有关部门查验《居民身份证》、《暂住证》、《外来人员就业证》、《流动人口计划生育证明》时，流动人口应主动出示，不得拒绝；
（三）离开暂住地时应到原登记发证机关办理《暂住证》的注销手续。
第二十五条 流动人口计划生育工作由常住户口所在地和暂住地计划生育部门共同负责管理，以暂住地为主。
接纳流动人口的单位和个人，应积极协助计划生育部门做好流动人口计划生育管理工作。
第二十六条 外来务工、经商和从事其他经济活动的流动人口应向暂住地缴纳流动人口管理费；管理费由暂住地乡镇人民政府、街道办事处流动人口管理办公室收取；收取的管理费，上交同级财政，专项用于流动人口管理；收取管理费，必须使用省财政厅统一印制的收据。
收费标准由省人民政府规定。

第四章 服 务
第二十七条 流动人口管理部门应根据部门职责，为流动人口提供劳动、教育、卫生防疫、计划生育等各项服务。
第二十八条 流动人口办理有关证照，手续齐全的，有关机关应及时办理，不得故意拖延、刁难。
第二十九条 招聘雇用流动人口的单位和个人，应依法签订劳动合同，提供必要的工作与生活条件，依法保障流动人口的劳动报酬和休息权利。
第三十条 凡依照本条例办理了有关证件的流动人口，在正当的经营活动和社会活动中依法需办理其他有关手续时，有关单位和部门应当与当地公民同等对待，提供方便，及时审核办理。

第五章 法律责任
第三十一条 违反本条例第十七条（二）、（三）、（四）项规定的，对单位或责任人处以警告，并按未申报暂住登记的人数每人处以五十元以下罚款。
第三十二条 违反本条例，有下列情形之一的，由劳动部门责令改正并给予处罚：
（一）违反本条例第十九条规定的，经查出在限期内仍不办理的，处以警告或五十元以下罚款；
（二）招聘、雇用无《外来人员就业证》的单位和个人，限期不改的，按每招聘、雇用一人处以五十元以上二百元以下罚款，但罚款总额不得超过一万元。
第三十三条 违反本条例第二十三条规定的，由发证机关给单位或责任人处以警告并处三百元以上一千元以下罚款。
第三十四条 流动人口违反计划生育的，由计划生育部门按有关规定处理。
第三十五条 冒领、冒用、转借、转让、涂改、骗取、伪造、买卖《暂住证》、《外出人员就业登记卡》、《外来人员就业证》和《流动人口计划生育证明》的，由发证机关，收缴其证、卡，处以警告并处五十元以上五百元以下罚款。行为人有非法所得的，没收非法所得，并处非法所

得的一至三倍罚款；违反治安管理的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十六条 本条例规定的有关管理机关收缴罚没款，必须向当事人出具省财政厅统一印制或监制的罚没款收据；不出具的，当事人有权拒绝缴纳罚没款。
第三十七条 流动人口管理部门的工作人员徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守的，由主管部门给予行政处分；构成犯罪的依法追究刑事责任。
第三十八条 当事人对依照本条例作出的处罚决定不服的，可以依法申请复议或提起行政诉讼。当事人逾期不申请复议、不起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的行政机关申请人民法院强制执行。

第六章 附 则
第三十九条 《暂住证》由省公安厅统一印制，《外出人员就业登记卡》和《外来人员就业证》由省劳动厅统一印制，《流动人口计划生育证明》由省计划生育委员会统一印制。
第四十条 台、港、澳同胞，华侨、外国人的暂住登记和劳动就业管理，按有关法律、法规规定办理。
第四十一条 省人民政府可以根据本条例的规定制定具体实施办法。
第四十二条 本条例自1997年1月1日起施行。



1996年9月26日